Начинающим о FOREX

Если Вы заинтересовались валютным рынком FOREX, то этот сайт именно для Вас. На этой странице мы постараемся дать определения основным понятиям валютного рынка, а также попробуем объяснить как происходит торговля на этом финансовом пространстве.

Итак,
  • FOREX расшифровывается как Foreign Exchange, что в переводе на русский язык означает ОБМЕН ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЫ. Более сокращенно валютный рынок FOREX обозначают как FX.
  • На форекс торгуют валютами разных стран. Например, на FOREX можно купить единую европейскую валюту ЕВРО за Доллары США, а можно купить Британские фунты за Японскую валюту, которая называется Йена.
  • Торгуют валютой на FOREX, в первую очередь, для извлечения спекулятивной прибыли. Основная задача участников торгов на Форекс – это купить какую-либо валюту по низкой цене, а продать затем по высокой.
  • Участниками торгов на FOREX являются коммерческие и центральные банки, инвестиционные фонды, брокерские организации, а также частные лица.
  • По сути, валютный рынок FOREX является межбанковским рынком, так как большинство операций покупки/продажи валюты происходят именно между различными банками.
  • FOREX является международным финансовым рынком, это означает, что сделки по покупке/продаже валюты могут проводить между собой банки разных стран. Отсюда же проистекает основное преимущество валютного рынка Форекс – круглосуточная работа.
  • Все сделки на форекс проводятся через интернет (с помощью специальных компьютерных программ), либо по телефону. Поэтому Форекс не имеет конкретного месторасположения. Форекс – это информационное пространство, которое соединяет вместе всех участников валютной торговли.

Ниже в формате Вопрос-Ответ мы изложили наиболее полезную информацию и дали определение основным понятиям рынка Форекс.

Как могут торговать на Форекс частные лица?


Частные лица могут торговать на Форекс, только пользуясь услугами банков. Сделки по обмену валюты в банке по текущему банковскому курсу мы не рассматриваем как торговля. Чтобы начать торговать частное лицо должно открыть торговый счет в банке. Банк же, в свою очередь, предоставляет клиенту авторизованный доступ к торговой платформе, в которой клиент может отслеживать графики валют и совершать сделки. Также Банк берет на себя все обслуживание и бухгалтерское ведение торговых счетов своих клиент. А так как частное лицо не может выступать самостоятельным участником торгов на FOREX, Банк становится для клиента единственным контрагентом(второй стороной любой сделки), т.е. все сделки клиент совершает именно с Банком.

Кто такой трейдер и чем он отличается от дилера?


Трейдер (от англ. Trader - торговец) в нашем случае это частный инвестор, который самостоятельно управляет своими денежными средствами, совершая сделки на валютном рынке FOREX. Т.е. трейдером можно назвать любого нашего клиента. Дилер (от англ. Dealer – торговец, торговый агент) – это сотрудник Банка, который занимается обслуживанием клиентских сделок. Он помогает клиентам проводить сделки по телефону, следит за клиентскими позициями и управляет рисками Банка в рамках обслуживания клиентов на Форекс.

Сделки покупки/продажи и что такое «замок»?


Торгуя на форекс трейдер, в зависимости от прогноза, может покупать или продавать валютные пары. Покупка (Buy) выгодна в том случае, если трейдер ожидает дальнейшего роста цены, а продажа (Sell) – при негативном прогнозе.
Ситуация, когда одновременно открыта покупка и продажа по одной валютной паре, называется «замок»(«Lock»). «Замок» используется в том случае, если трейдер не хочет фиксировать убыток открытой позиции и вто же самое время обезопасить себя от дальнейшего ухудшения ситуации.

Что такое торговые сессии на Форекс?


Как такового понятия торговых сессий на Форекс нет. Здесь есть деление на региональные сессии. Дело в том, что торговый сутки начинаются в азиатском регионе, поэтому Азиатская региональная сессия является первой, затем наступает Европейская, которая сменяется Американской. Последней региональной сессией является Тихоокеанская. Вот и получается, что рынок Форекс, состоящий из 4 региональных сессий работает круглосуточно.

Чем отличаются понятия «Позиция» и «Сделка»?


Позиция – это наличие покупки или продажи по какой-либо валютной паре. Если Вы купили евро за доллары, то у Вас возникает позиция на покупку по евродоллару.
Сделка – это уже закрытая позиция, по которой трейдер зафиксировал результат.

В принципе эти два понятия являются синонимами. Но «позиция» используется для обозначения открытых позиций, а «сделка» для обозначения или описания результативности уже закрытых позиций.

На какой срок можно оставлять позиции открытыми?


Трейдер может открыть позицию и закрыть ее, т.е. отфиксировать результат по ней, через минуту, а может закрыть позицию и через год. Все зависит от целей, которые ставит себе трейдер, и от движения цен на Форекс, которые способны цели трейдера удовлетворить.

Поэтому срок, на который можно оставлять позиции открытыми не ограничен системными условиями и зависит только от трейдера.

Как переносится позиция на следующий рабочий день?


В межбанковской практике любая открытая позиция переносится на следующий день с использование сделки swap, суть которой заключается в переоткрытии позиции следующей датой по цене чуть выше или чуть ниже, чем последняя цена за текущий день. При таком методе получается, что Банк ежедневно фиксирует результат по открытой позиции, что неприемлемо для частных лиц.
Когда клиент переносит открытую позицию на следующий день, Банк просто снимает со счета или зачисляет на счет стоимость swap. Стоимость swap зависит от валютной пары. А то, зачисляет Банк или списывает стоимость swap со счета клиента зависит от направления открытой позиции, покупка или продажа.

Выходные и праздничные дни на Форекс


Выходные (суббота и воскресенье) – это те дни, когда сделки на валютном рынке FOREX не проводятся вообще. Получается режим работы форекс – с понедельника по пятницу, круглосуточно.

В праздничные дни, например такие, как Пасха и Рождество, на Форекс идет торговля, но очень неактивно. Это связано с тем, что по миру слишком мало банков проводят в такие дни торговые операции с валютами.

Сколько нужно денег чтобы торговать на Форекс?


Стартовый депозит зависит только от конкретного банка, который предлагает обслуживание на Форекс. А вот необходимую сумму для открытия позиции, которая называется Залог, по определенной валютной паре в конкретный момент времени можно посчитать.
Залог = курс * объем сделки / кредитное плечо
Пример: курс валютной пары евродоллар (EURUSD) составляет 1.5340, объем - 100 000 единиц (1 лот), а кредитное плечо 1 к 100. Размер залога в таком случае будет равен 1534$.

Т.е. для того, чтобы начать торговать достаточно будет иметь 1534$.

Что такое кредитное плечо?


Кредитное плечо – это коэффициент увеличения средств клиента. Как правило кредитное плечо равно 1 к 100. Это означает, что для того, чтобы торговать клиенту достаточно иметь всего лишь сотую часть от полной стоимости выбранного объема валютной пары.
Пример: курс валютной пары EURUSD 1.5400, объем - 1 лот (100 000 единиц валюты). Чтобы купить 1 лот потребуется сумма денег равная произведению курса на объем, т.е. 154 000 долларов. Сумма неподсильна для большинства клиентов.
А, торгуя с кредитным плечо, клиенту достаточно иметь на счете для совершения такой же покупки, клиенту достаточно иметь на счете всего лишь 1540$.

Торговля с кредитным плечом (английское название leverage) дает клиенту очень хорошую возможность – использую небольшие денежные средства получать значительный доход.

Что такое лот?


Лот – это определение, обозначающее стандартный объем торговых операций. Обычно 1 лот – это 100 000 единиц валюты. Вся торговля на Форекс проходит именно лотами, т.е. объемами кратными 100 000. Частные лица очень часто торгуют объемами меньше 100 000, так называемыми «мини» лотами. Мини лот – это 0.1 обычного лота, т.е. 10 000 единиц валюты. Для торговли мини лотом клиенту необходимо иметь на счете сумму в 10 раз меньшую, чем в случае торговли стандартным лотом.

Что такое котировки и откуда они берутся?


Котировка (курс) – это цена валютной пары. А именно, она показывает сколько в валюте-товаре валюты-денег.

Формируются котировки на межбанковском пространстве. Дилеры большого количества крупных международных банков практически ежесекундно информируют мировые новостные агентства о своих текущих ценах покупки/продажи различных валютных пар. Новостные агентства аккумулируют эти индикативные (не является твердым предложением цен на покупку/продажу) котировки и формируют из них поток данных, который клиенты видят в своих торговых платформах и на основе которого строятся графики.

Как рассчитать прибыль или убыток?


Чтобы рассчитать прибыль или убыток, необходимо умножить количество заработанных/потерянных пунктов на стоимость одного пункта.

Пример: вы заработали 53 пункта на валютной паре EURUSD, торгуя 1 лотом (стоимость пункта – 10$). Ваша прибыль составит 53 * 10$ = 530$.

Как анализировать валютный рынок?


Анализировать рынок или конкретную валютную пару означает определить ее привлекательность для торговли и решить, выгодно ее покупать или продавать.

Есть несколько видов анализа: фундаментальны, технический и компьютерный.

Что такое валютная пара?


Валютная пара – это инструмент торговли на FOREX. Представляет собой отношение одной валюты к другой. Запись валютной пары выглядит так: GBPUSD. На первом месте стоит валюта-товар (GBP), на втором валюта-деньги (USD). Если на втором месте стоит доллар США (USD), такая валютная пара называется прямой, если доллар США стоит на первом месте, например USDJPY, валютная пара называется обратной. Есть валютные пары где доллар вообще не участвует, и называются они кросс-курсами (GBPJPY, EURCHF).

Каково количество валютных пар?


На FOREX торгуют огромным количеством валютных пар. Их количество действительно колоссально, ведь можно обменять американский доллар практически на любую валюту мира. Однако активные сделка на форекс проводятся не по всем возможным валютным парам. В основном торгуют распространенными валютами, такими как евро (EUR), фунт стерлингов (GBP), швейцарский франк (CHF) и японская йена (JPY). Соответственно мы имеем дело с EURUSD, GBPUSD, USDCHF, USDJPY, GBPJPY, EURCHF. Эти валютные пары являются популярными среди трейдеров.

От чего зависит колебания цен валютных пар?


Колебания цен на валютные пары зависят от большого количества факторов, в основном экономических и геополитических. Дело в том, что на рынке огромное количество крупных игроков, действия которых могут привести к изменению котировки. А действия этих игроков напрямую зависит от информации, которую они используют для анализа. Поэтому иногда о причинах резких колебаний цен можно узнать из новостной ленты только после отработки ценового движения.

Источники информации?


Все игроки используют различные источники информации. Частные лица, как правило, прибегают к помощи информационных интернет сайтов. Реже частные лица имеют доступ к спутниковому телевидению, транслирующему канал Bloomberg (предлагает очень оперативную информацию по макроэкономической статистике). Крупные банки имеют доступ к более достоверной и оперативной информации, поэтому они, как правило, и являются зачинщиками значительных ценовых изменений.

Что такое фундаментальный анализ?


Фундаментальный анализ – это оценка мировых событий, публикаций экономической статистики и отслеживание макроэкономических процессов с целью прогнозирования движений валютных пар на рынке Форекс.

Что такое технический анализ?


Технический анализ – анализ, который ориентирован на отслеживание и прогнозирование дальнейших движений на FOREX по графику цены.

Компьютерные индикаторы


Компьютерные индикаторы – это специальные инструменты торговой платформы, которые дают трейдеру сигналы на покупку и продажу. Компьютерные индикаторы представляют собой графики, которые строятся на ценовом графике. Компьютерных индикаторов довольно много.

Что такое демо счет?


Демо счет – это специальный учебный счет с виртуальными деньгами. Он нужен для того чтобы научиться совершать сделки в торговой платформе.

Что такое отложенные ордера?


Отложенные ордера – это ордера, которые выставляет трейдер, для того, чтобы открыть/закрыть позицию по определенной цене в будущем.

Допустим текущая цена по валютной паре EURUSD 1.4590, а трейдер хочет продать по более высокой цене 1.4615. В этом случае он выставляет отложенный ордер на покупку buy stop на нужную цену.

Что такое пункт?


Пункт – это минимально возможное изменение цены. Все движения по валютным парам на Форекс считают именно в пунктах. Например изменение цены с 1.5350 по EURUSD до 1.5380 – это движение вверх на 30 пунктов. Практически для всех валютных пар 1 пункт – это 0.0001 от цены. Исключением являются валютные пары с участием японской йены JPY. По этим парам 1 пункт – это 0.01 от цены.

Что такое спрэд?


Спрэд (англ. spread) – это разница между ценой покупки (Ask) и ценой продажи (Bid). Спрэд для трейдеров является одним из главных параметров для оценки привлекательности торговых условия Банка.